Новая Рекомендация 16 ФАТФ: Travel Rule, новые требования и их значение для международного платежного рынка и РФ

В 2025 году ФАТФ существенно обновила Рекомендацию 16, регулирующую прозрачность платежей и передачу информации о плательщике и получателе.

Пересмотр Рекомендации отражает изменения самого платежного рынка: платежи становятся быстрее, платежные цепочки — сложнее, в них участвует все больше различных финансовых учреждений и технологических посредников. Одновременно растет значение качества данных, сопровождающих перевод, и их доступности для участников платежной цепочки.

Обновленная Рекомендация 16 вводит новые требования к прозрачности платежей, включая Travel Rule: информация о плательщике и получателе должна сопровождать перевод на всем протяжении платежной цепочки.

В июне 2026 года ФАТФ опубликовала проект Руководства по применению обновленной Рекомендации 16, в котором подробно разъясняется, как новые требования могут применяться на практике.

АЭД подготовила перевод проекта Руководства ФАТФ на русский язык.

В рамках семинара мы обсудим:

• Что предусматривает новое правило Travel Rule, какая информация должна сопровождать перевод и как она передается между участниками платежной цепочки.
• Какая информация о плательщике и получателе должна сопровождать различные виды платежей и что изменилось по сравнению с предыдущей редакцией Рекомендации 16.
• Где начинается и заканчивается платежная цепочка, кто отвечает за сбор и передачу информации и как распределяются обязанности, если в проведении платежа участвуют несколько финансовых учреждений.
• Как должны проводиться проверки соответствия данных получателя, какие несоответствия могут выявляться и как они учитываются при принятии решения о проведении платежа.
• Как новые требования применяются к мгновенным и карточным платежам, виртуальным номерам счетов, сервисам мобильных денег и другим современным платежным решениям.
• Как совместить прозрачность платежей с требованиями к конфиденциальности и защите персональных данных.
• Что Рекомендация 16 означает для российского рынка?

Подписывайтесь на наш телеграмм-канал «Записки на рукавах» - здесь мы обсуждаем новации в платежном секторе и регулировании, рассуждаем о будущем платежей, финтеха и криптовалют.